تطبيق إنستاباي

في محاولة لتيسير السياسات النقدية ولجعلها تستجيب لمتطلبات السوق، اتخذ البنك المركزي المصري قرار هامًا طال انتظاره من قِبل العديد من العملاء، حيث رفع الحد الأقصى للسحب النقدي اليومي سواء عبر الفروع، ماكينات الصراف الآلي، أو حتى تطبيق إنستاباي.

ويستعرض “كابيتال نيوز” في السطور التالية التفاصيـــــــــــــــــــــــــل..

ويساعد قرار البنك المركزي على تسهيل التعاملات اليومية، وفي نفس الوقت تعزيز الثقة في المنظومة المصرفية بالتزامن مع زيادة الإعتماد على القنوات الرقمية

أقرأ أيضا:    «الزراعة»: قروض مُيسرة للمربين لتمويل مشروعات التغذية والرعاية

وخلال ظل زيادة الإعتماد على الحلول المصرفية الرقمية والنقدية بشكل يومي، أصدر البنك المركزي المصري قرار جديد يسمح برفع الحدود القصوى للسحب النقدي اليومي من البنوك وماكينات الصراف الآلي وتطبيق إنستاباي، في خطوة تستهدف تعزيز كفاءة النظام المالي وتلبية احتياجات المواطنين المتزايدة.

قرارات جديدة للبنك المركزي

وبحسب القرار الجديد، بات بإمكان عملاء البنوك سحب ما يصل إلى 250 ألف جنيه يوميًا من الفروع، ارتفاعًا من الحد السابق الذي بلغ 150 ألف جنيه، وهو ما يسهل على أصحاب الأنشطة التجارية والأفراد تنفيذ معاملاتهم النقدية دون تعقيدات، أما بالنسبة للسحب من ماكينات الصراف الآلي، فقد تم رفع الحد إلى 30 ألف جنيه يوميًا، بعد أن كان 20 ألف جنيه فقط، لتوفير المزيد من الراحة للمستخدمين.

كما يتعلق بالخدمات المالية الرقمية، حدد المركزي حدودًا جديدة لتطبيق إنستاباي، إذ يمكن للمستخدم إجراء معاملة واحدة بقيمة تصل إلى 70 ألف جنيه، على ألا تتجاوز إجمالي التعاملات اليومية 120 ألف جنيه، ويتيح التطبيق عمليات سحب وتحويل سلسة وآمنة عبر الهواتف المحمولة.

رسوم السحب من ماكينات ATM

وفي إطار تنظيم التعاملات، كشف البنك المركزي أن رسوم السحب من ماكينات ATM تختلف حسب الجهة، حيث تظل العمليات من ماكينات نفس البنك مجانية، بينما تفرض رسوم تتراوح بين 1.5 و5 جنيهات عند استخدام أجهزة لبنوك أخرى.

كما تتباين رسوم الاستعلام عن الرصيد من ماكينة لأخرى، لتصل في بعض البنوك إلى 5 جنيهات، في حين تقدمها أخرى مجانًا.

اقرأ أيضا: البورصة المصرية تُنهي المراجعة النصف سنوية للمؤشرات.. والتطبيق في أغسطس

يشار إلى أن هذه القرارات والتعديلات الجديدة تأتي ضمن استراتيجية شاملة الهدف منها تنظيم السيولة النقدية وتعزيز ما يعرف بـ “الشمول المالي” ولتشجيع المواطنين على استخدام الخدمات المصرفية الرسمية، مع الحفاظ على استقرار الجهاز المصرفي.

تطبيق “إنستاباي” من أحد أهم الحلول الرقمية التي أطلقها البنك المركزي المصري من أجل تسهيل مختلف المعاملات المالية اللحظية لمساعدة المستخدمين لتحويل الأموال بشكل سهل وسريع عبر الهاتف المحمول على مدار الساعة.

ويستعرض “كابيتال نيوز” في السطور التالية التفاصيــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــل..

الخدمات المصرفية الرقمية

ومع زيادة إعتماد المواطنين على الخدمات المصرفية الرقمية، يتساءل العديد من المصريين عن الحد الأقصى للتحويل اليومي عبر “إنستاباي” خاصة مع التعديلات الأخيرة التي أعلن عنها البنك المركزي.

اقرأ أيضا:  رسوم السحب من ماكينات الصراف الآلي وإنستاباي 2025.. “دليلك الكامل للتكاليف في البنوك”

وبشكل تفصيلي سنحاول الكشف عن تفاصيل حدود التحويل اليومية والشهرية، مع التركيز على أحدث المعلومات الدقيقة والموثوقة.

حدود التحويل عبر إنستاباي

ووفقًا لأحدث قرارات البنك المركزي المصري، تم تحديد الحد الأقصى للتحويل عبر تطبيق إنستاباي كالتالي:

-الحد الأقصى للمعاملة الواحدة: 70,000 جنيه مصري.
-الحد الأقصى اليومي: 120,000 جنيه مصري.
-الحد الأقصى الشهري: 400,000 جنيه مصري.

وهذه الحدود تم تعديلها في مارس 2023 لتلبية الطلب المتزايد على الخدمات الرقمية، حيث كانت الحدود السابقة 50,000 جنيه للمعاملة الواحدة و60,000 جنيه يوميًا و200,000 جنيه شهريًا.

أهمية التعديلات الجديدة

وتأتي أهمية التعديلات الجديدة في إنها تتيح المستخدمين على إجراء سلسلة من المعاملات المتعددة بشكل يومي بشرط عدم تجاوز الإجمالي اليومي 120,000 جنيه، مما يعزز المرونة في إدارة الأموال.

مميزات إنستاباي ودوره في الشمول المالي

ويتميز إنستاباي بقدرته على ربط الحسابات البنكية المتعددة ومحافظ الهاتف المحمول وبطاقات ميزة مسبقة الدفع في تطبيق واحد، مما يتيح للمستخدمين تحويل الأموال لحظيًا إلى حسابات بنكية أو محافظ إلكترونية.

ويساعد هذا التطبيق على دفع الفواتير مثل فواتير الكهرباء والغاز والإنترنت مما يجعله أداة مثالية للأفراد وأصحاب الأعمال على حد سواء.

تنظيم التحويلات الإليكترونية

من جانبه أكد البنك المركزي على أن هذه الحدود تساعد على تنظيم التحويلات الإليكترونية، وفي نفس الوقت يساعد على استقرار النظام المالي ، مع تعزيز الأمان الرقمي وتقليل مخاطر الاحتيال.

يشار إلى أن عدد مستخدمي التطبيق وصل إلى أكثر من 6 مليون مستخدم بحلول نوفمبر 2024، مما يكشف أن إنستاباي حقق نجاح كبير في تعزيز الشمول المالي في مصر.

تطورات جديدة وإعفاءات من الرسوم

وبدأ تطبيق إنستاباي في فرض رسوم رمزية بنسبة 0.1% بحد أدنى 50 قرشًا وأقصى 20 جنيهًا في أبريل 2025، لضمان الاستخدام الرشيد للخدمة.

وأطلق البنك المركزي خدمة جديدة تتيح استقبال التحويلات من الخارج، مما يسهل على المصريين الذين يعيشون في الخارج إرسال الأموال إلى ذويهم بشكل سريع وآمن.

كيفية استخدام إنستاباي

ولإجراء تحويل عبر إنستاباي، يجب على المستخدم تحميل التطبيق من متجر جوجل بلاي أو آبل ستور، ثم إتمام تسجيل الدخول، ويتم ربط الحساب البنكي، ثم إدخال بيانات المستلم مثل رقم الهاتف، وعنوان الدفع اللحظي، أو رقم الحساب والمبلغ.

كما يتم تأكيد العملية باستخدام الرقم السري (IPN PIN) المكون من 6 أرقام.

اقرأ أيضا:  عاجل..”إنستاباي” يعلن عن تحديث جديد للرسوم والخدمات بدءًا من أبريل 2025

ويستكمل تطبيق إنستاباي تعزيز مكانته كأداة رائدة في التحويلات المالية اللحظية في مصر، مع حدود تحويل مرنة تصل إلى 120,000 جنيه يوميًا و400,000 جنيه شهريًا تلبي احتياجات الأفراد والشركات.